Информационное письмо Банка России от 27 октября 2025 г. N ИН-08-43/106 "Об усилении контроля за операциями с платежными картами"

Банкам рекомендовано усилить контроль за выпуском карт.

Банк России дал ряд рекомендаций, направленных на противодействие дропперам.

Следует принять меры для того, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, могли только их настоящие владельцы после идентификации.

Если кредитная организация открывает карты через посредников, то она должна убедиться в объеме полномочий посредника и в действительности волеизъявления клиента на его привлечение.

Необходимо определять те свои офисы и подразделения, в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами, и усилить контроль за ними. Факт личного присутствия человека, на имя которого открывается банковский счет, можно перепроверять с помощью систем фотовидеофиксации.