Переводы с карты на карту будут проверять налоговики: вот с кого "стрясут" в первую очередь

02.08.2025 12:30

Новые правила контроля за финансами С 1 июля вступили в силу поправки в Налоговый кодекс, усиливающие контроль за банковскими операциями.

Теперь банки обязаны предоставлять налоговикам информацию о переводах, открытии и закрытии счетов. Переводы на сумму от 15 до 100 тысяч рублей проходят упрощённую идентификацию, а для переводов на сумму свыше 100 тысяч рублей требуется полная идентификация отправителя и получателя. Однако не все денежные потоки вызовут интерес у ФНС. Разовые переводы от родственников или подарки не считаются подозрительными. Проблемы могут возникнуть, если переводы регулярны, поступают от разных людей или компаний и, по сути, являются оплатой за работу.

Кто окажется под прицелом налоговой

Особое внимание налоговики обратят на физических лиц, получающих регулярные переводы, не соответствующие их официально задекларированным доходам. Если человек систематически получает деньги за оказание услуг или выполнение работ на личную карту, такие поступления могут быть переквалифицированы в налогооблагаемый доход. Это касается, например, так называемых «серых» фотографов, ведущих мероприятий, частных репетиторов, стоматологов и других специалистов, работающих без официальной регистрации в качестве ИП или самозанятых. Банковские карты могут быть заблокированы на срок до 10 рабочих дней, если операции вызовут подозрения у Росфинмониторинга, например при использовании карт в качестве «дропов» для отмывания денег.

Когда переводы не считаются доходом

Федеральная налоговая служба разъяснила, что не все переводы подлежат налогообложению. Переводы между родственниками, разовые денежные подарки или возврат долга при наличии подтверждающих документов не вызывают подозрений. Однако именно регулярность поступлений, их размер и назначение, а также статус отправителя могут стать поводом для проверки. Налоговики также анализируют отраслевые признаки: если человек, не являющийся официально зарегистрированным предпринимателем, регулярно получает оплату за определённые услуги, это может быть квалифицировано как нелегальная предпринимательская деятельность.

Большинство граждан не попадут под контроль

По словам председателя Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, задача налоговой — выявить доходы, полученные за работу, но не все переводы будут облагаться налогом. Современные технологии позволяют отслеживать характер операций, поэтому законопослушные граждане, переводящие деньги родным или друзьям, могут не беспокоиться. Аксаков отметил, что лица, совершающие сомнительные транзакции, как правило, уже известны силовым структурам. По его словам, их доля составляет менее 0,5% от общего числа банковских клиентов. Таким образом, подавляющее большинство россиян не столкнётся с какими-либо ограничениями.

Источник: pnp.ru

Читайте также: