В Красноярске деньги у банка похищали через кредитование юридических лиц
Житель Красноярска придумал схему, как похищать деньги с помощью займов через юридические лица. Потенциальных жертв находил через интернет, а также знакомых, обещая им помощь в оформлении кредитов и «развитии бизнеса». Для реализации криминального плана он привлёк знакомого менеджера по кредитованию крупного банка. Сотрудник понимал, что дело незаконное, но всё равно согласился участвовать в схеме.
Позже преступную группу пополнила жительница Хакасии, которая за вознаграждение привела двоих граждан и предоставила их документы, чтобы оформить на них организации и использовать их как номинальных руководителей при получении кредитов.
«С августа 2022 г. по ноябрь 2023 г. сообщники приобрели и переоформили на подставных лиц 6 действующих организаций, открыли им расчетные счета, оформили кредитные продукты и банковские карты. После этого денежные средства, поступавшие на счета, оперативно снимались наличными через кассу и банкоматы. Часть сумм передавалась гражданам под видом законно полученных кредитов, однако значительная доля средств похищалась участниками схемы и тратилась по их усмотрению, без намерения возвращать долг кредитной организации. Для создания видимости добросовестных заемщиков некоторое время исправно вносились первоначальные платежи по обязательствам, что позволяло снять подозрения и оттянуть момент выявления преступления. Однако затем выплаты были полностью прекращены по всем оформленным кредитам. В результате банк оказался с невозвращенной задолженностью в размере свыше 39 млн руб., а фирмы — с долгами», — рассказали в краевой прокуратуре.
Преступления были раскрыты. Прокуратура края утвердила сообщникам обвинение в зависимости от роли каждого в незаконном образовании юридических лиц по п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, мошенничестве по ч. 4 ст. 159 УК РФ и неправомерном обороте средств платежей по ч. 2 ст. 187 УК РФ.
Уголовное дело рассмотрит Советский районный суд Красноярска. Санкция наиболее тяжкой статьи предусматривает до 10 лет лишения свободы.
Фото, видео: прокуратура Красноярского края
Позже преступную группу пополнила жительница Хакасии, которая за вознаграждение привела двоих граждан и предоставила их документы, чтобы оформить на них организации и использовать их как номинальных руководителей при получении кредитов.
«С августа 2022 г. по ноябрь 2023 г. сообщники приобрели и переоформили на подставных лиц 6 действующих организаций, открыли им расчетные счета, оформили кредитные продукты и банковские карты. После этого денежные средства, поступавшие на счета, оперативно снимались наличными через кассу и банкоматы. Часть сумм передавалась гражданам под видом законно полученных кредитов, однако значительная доля средств похищалась участниками схемы и тратилась по их усмотрению, без намерения возвращать долг кредитной организации. Для создания видимости добросовестных заемщиков некоторое время исправно вносились первоначальные платежи по обязательствам, что позволяло снять подозрения и оттянуть момент выявления преступления. Однако затем выплаты были полностью прекращены по всем оформленным кредитам. В результате банк оказался с невозвращенной задолженностью в размере свыше 39 млн руб., а фирмы — с долгами», — рассказали в краевой прокуратуре.
Преступления были раскрыты. Прокуратура края утвердила сообщникам обвинение в зависимости от роли каждого в незаконном образовании юридических лиц по п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, мошенничестве по ч. 4 ст. 159 УК РФ и неправомерном обороте средств платежей по ч. 2 ст. 187 УК РФ.
Уголовное дело рассмотрит Советский районный суд Красноярска. Санкция наиболее тяжкой статьи предусматривает до 10 лет лишения свободы.
Фото, видео: прокуратура Красноярского края